Fachkreistagung BO/IT

Compliance im Vertrieb

von Reinhold Faller (F/B) / Bernd Sebald (kor. M.)
3-2-1 und wir sind wieder auf Sendung. Am 25.06.2021 veranstalteten wir von 10-16 Uhr eine Fachkreistagung, wieder bei der jambit hoch über den Dächern von München mit Fernsicht zu den Alpen. Leider wieder hauptsächlich nur online, aber doch mit ein paar Teilnehmern in Präsenz.

Wir hatten für unsere Teilnehmer und Gäste wieder ein umfangreiches Programm zusammengestellt. Alles rund um das Thema „Compliance im Vertrieb“ in Abgrenzung zum Fachkreis Vertrieb/Marketing mit dem Blick aus der Betriebsorganisation. Nachdem wir alle begrüßt hatten, stellte unser Gastgeber Armin Herzig kurz „jambit“ vor. Und auch hier schon vorweg: „jambit“, Ihr wart wieder hervorragende Gastgeber, wir konnten uns erneut voll und ganz auf Euch verlassen und uns einfach nur auf unsere Veranstaltung freuen. Ein herzliches Dankeschön an der Stelle an Christian Reiser für seinen Einsatz. Wir wissen das zu schätzen und bedanken uns noch einmal ganz herzlich für den tollen Service, den Ihr uns geboten habt.

Für unsere Keynote konnten wir Karen Bartel, Leiterin Recht / Compliance / Verbraucherschutz vom Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft gewinnen. Sie informierte uns über vertriebsspezifische Compliance wie Provisionsdeckel in der Restschuldversicherung, Nachhaltigkeitserwägungen in den Level-2-Vorgaben zur IDD und Vertriebsfunktionen gemäß §48 VAG und über übergreifende Compliance wie Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz, Transparenzregister- und Finanzinformationsgesetz, Geldwäsche, Gesetzesvorschläge der EU-Kommission gegen Geldwäsche, Verbandssanktionengesetz und Umsetzung der Whistleblowing-Richtlinie. Alleine diese umfangreichen Themen hätten den ganzen Tag füllen können.

Nach dem sehr guten Überblick, den uns Frau Bartel über aktuelle Compliancethemen und Entwicklungen aus Sicht des Gesamtverbandes der Versicherungswirtschaft verschaffte, ging es mit dem Vortrag von Günter Lescher und Christina Fraune von PricewaterhouseCoopers Deutschland weiter. Sie hatten das Thema „Pain Points der Compliance in der Vertriebsorganisation“ und berichteten über die Bedeutung der Vertriebscompliance für Versicherungen und über die Vertriebscompliance aus Sicht des Wirtschaftsprüfers und gaben uns einen Ausblick.

Danach ließ uns Sascha Regnery, Leiter Vertriebsentwicklung und Regulatorik von der HDI Vertriebs AG mit seinem Vortrag „Verhaltenscodex /
IDD / IKS und Umgang mit Zuwendungen in der HDI-Vertriebsorganisation“ daran teilhaben, wie die Compliance-Vorgaben in einer Vertriebsgesellschaft umgesetzt und gelebt werden.

Nach der Mittagspause bereicherte uns Axel Kirchhoff, Mitglied der Geschäftsleitung von AAA Auctor Actor Advisor GmbH mit seinem Vortrag „Use Case Regulatorik meets Agilität“, Herausforderungen an Geschäftsorganisation und internes Kontrollsystem.

Last but not least berichtete uns Rechtsanwalt Jürgen Evers mit seinem Vortrag „Hintergrund und Motive der Spitzenverbände der Versicherungsvermittlung zur Entwicklung eines Code of Conduct für digitale Kommunikation“ über ein noch nicht veröffentlichtes Projekt.

Nach einer Kaffeepause veranstalteten wir noch mit allen Referenten eine Diskussionsrunde, um Fragen unserer Teilnehmer im Chat zu beantworten und zu diskutieren. Bis auf Frau Bartel und Herr Lescher, die schon wie vorher angekündigt beide zu dem Zeitpunkt leider verhindert waren, haben sich alle Referenten noch einmal den Fragen gestellt, die wir lebhaft diskutiert haben.

An dieser Stelle herzlichen Dank an unsere professionellen Referenten. Auch wenn das Thema trocken erschien, haben es alle Referenten verstanden, uns ihre Kernbotschaften zu vermitteln. Ohne eine Umsetzung der Compliancevorschriften im Vertrieb sind Versicherungen einem enormen Reputationsrisiko ausgesetzt. Die Vorträge, die uns die Referenten dankbarerweise zur internen Nutzung überlassen haben, haben wir für unsere Mitglieder auf unserer VVB-Internetseite im internen Teil unter Nachlese zum Download bereitgestellt. Einige Referenten haben sich zusätzlich dazu bereit erklärt, einen Bericht zu ihrem Vortrag in unserem VVBmagazin zu veröffentlichen. Diese sind bereits in dieser und Urlaubszeit bedingt in der nächsten Ausgabe zu finden. Zusätzlich haben wir auch noch ein paar Stimmen unserer begeisterten Teilnehmer eingefangen, um unseren Bericht abzurunden.

Karen Bartel vom GDV

Christina Fraune

Gunter Lescher /PwC

Sascha Regnery / HDI Vertriebs AG

Rechtsanwalt Jürgen Evers

Die Themen im Überblick:

Teilnehmer-Stimmen:

VVB-Mitglied Volker Czech
ERGO Group AG:

Regulatorik führt zu tiefgreifenden Veränderungen für die Versicherungsunternehmen: Die VVB-Veranstaltung war eine hervorragende Gelegenheit dieses Statement fundiert und praxisnah aus verschiedenen Blickwinkeln zu beleuchten.

VVB-Mitglied Jens Aschemann
VGH Versicherungen:

Vielen Dank an jambit, die uns mit ihrer Medientechnik erneut einen perfekten Raum und Rahmen für unsere Fachkreistagung BO/IT zur Verfügung gestellt hat. Wer meint, dass es sich beim Thema Compliance im Vertrieb nur um Regulatorik, Bürokratie und Vorgaben seitens der Gesetzgebung handelt, liegt damit sicherlich nicht ganz falsch. Dennoch haben es die Referentinnen und Referenten geschafft, mir interessante Einblicke aus den Perspektiven des GDVs, der Unternehmensberater, Versicherer sowie aus rechtsanwaltlicher Sicht zu geben.

VVB-Mitglied Selim Moknine
Gothaer Konzern:

Die Veranstaltung und ihre Referenten*innen haben es erfolgreich geschafft, verschiedene Aspekte der Thematik sowohl in der Breite als auch in der Spitze zu beleuchten. Compliance im Vertrieb wandelt sich immer stärker von der „ärgerlichen Pflicht“ hin zur „Paradedisziplin“. Versicherungshäuser, die zukünftig nicht nur Compliance Anforderungen einfach nach Vorgabe umsetzen, sondern darüber hinaus proaktiv interne und vermittlerzentrierte Unterstützungs- und Beratungsangebote schaffen, können sich meiner Meinung nach langfristig erfolgreicher und attraktiver am Markt positionieren.

VVB-Mitglied Reinhard Kurtze:

…das war wieder eine interessante Veranstaltung, obwohl wiederum weitgehend online. Die Themen waren aktuell und interessant, so dass man die laufende öffentliche Diskussion gut mitverfolgen konnte. Compliance ist immer noch eine Herausforderung für Unternehmen und Prüfer. Spannend war die Darstellung der Entwicklung eines Code of Conduct für digitale Kommunikation. Da die EU hier an den Themen arbeitet, wäre eine Fortsetzung nach einiger Zeit wegen der großen Bedeutung hilfreich.
… und die Technik war wieder einmal perfekt.

Gast-Teilnehmer Wolf Kindervater
PwC Legal AG:

„Die Veranstaltung „Compliance im Vertrieb“ am 25.06.2021 hat mir sehr gefallen. Trotz des vermeintlich unpersönlichen Formats als Zoom-Konferenz war für mich als erstmaligem Teilnehmer an einer VVB-Veranstaltung der Zusammenhalt der VVB-Mitglieder dennoch spürbar. Dieser spürbare Zusammenhalt trug sehr zu einer lockeren Atmosphäre bei, in der man den durchweg gelungenen Vorträgen der hochkarätigen Dozenten unangestrengt folgen konnte. Meine Erwartungen wurden weit übertroffen. Ich nehme sehr gerne wieder an einer VVB-Veranstaltung teil.“

Gast-Teilnehmerin Sandra Haentjes
SIGNAL IDUNA Gruppe:

Qualifizierte Weiterbildungsveranstaltungen mit dem Schwerpunkt Vertriebs-Compliance/Versicherungswesen sind leider eher die Ausnahme. Daher war ich von der Veranstaltung der VVB sehr positiv überrascht. Die Referenten waren gut ausgewählt, die Themen zeigten einen hohen Praxisbezug und wurden engagiert vorgetragen. Insbesondere der Vortrag der GDV-Leiterin Recht/Compliance/Verbraucherschutz hat gezeigt, dass sich das Rechtsumfeld derzeit sehr schnell ändert und Compliance-Funktionen zeitnah reagieren müssen. Die anschließende Fragerunde hat die Veranstaltung gut abgerundet .
Ich bedanke mich nochmals, dass ich teilnehmen durfte.